- 戴帽直存款
- 定期直存款
什么是直存款
直存款是指银主按照项目方和项目方所在银行的要求，将自己的资金存入项目方指定银行银主自己的帐户，带走存单或者大额存款证实书或者大额存款证实书的保管单，到期银主凭手中的凭据无条件提取本息；项目方据此向银行进行申贷并必须向银主支付贴息的一种金融行为。是一种低风险高收益的投资理财渠道。
人民币直存款操作条件和程序
一、 操作条件
接款银行：直辖市及省会城市的全国性商业银行一级支行接款。地级市的全国性商业银行一级支行接款要报具体城市名称，须经出资方确认。
币种：人民币
存款金额：1－5亿元人民币
存期：定期一年、三年、五年，出资方拿走大额存款证实书或大额存款单。
贴息：定期一年一次性贴息9％
二、 操作程序
操作程序见附件《定期直存款操作确认书》
《定期直存款操作确认书》
甲方（出资方）：
乙方（接款方）：
双方作为出资方和接款方郑重确认并将严格按照下述条件及程序操作：
一：指定存款银行：（由接款方确定，定后不变）。
二、存款金额：存款金额为＿＿亿元人民币，首批操作5000万人民币。
三、存款期限：为出资方定期帐户年，出资方拿走大额存款证实书或大额存款单。
四、存款利息：利率按国家同档存款利率执行，收益人为出资方。
五、存款方式：出资方依照接款方指定的银行存出资方定期帐户＿＿年。
六、贴息：一次性贴息9％。
七、操作程序：
1）接款方提供相关的企业资料六证一卡（企业营业执照、机构代码证、国税、地税、企业开户证明、法人身份证，均为扫描件），项目批文、项目简介、申贷报告、银行确认函、贴息证明，经出资方审核同意后，由接款方派相关企业人员带好以上资料原件以及不可撤销的支付承诺书（盖章）来上海与出资方负责人会面。经双方核实相关资料无误后，出资方人员带好所有开户过款手续由接款方企业人员购买去接款方所在地机票，并支付出资方每人5000元返程费用，计3人，引资方每人3000元返程费，计3人。
2）出资方确认本确认书并接到返程费用后，带上开户过款手续前往开户银行开设临时帐户，接款方即将首批存款额的3％保证金银行汇票给出资方操作人员展示，双方不离开银行，出资方当即采用电子划账将首批5000万元人民币划入出资方临时帐户显帐。
3）首批存款显帐后，3％保证金即归出资方，当日，接款方需开出首批存款额的＿％贴息全国通兑银行汇票（扣除已付3％保证金）或部分现金。出资方验明上述银行汇票真实有效后，将出资方临时帐户资金转为出资方定期帐户，出资方取走大额证实书，并承诺该笔款在一年内不提前支取、不挂失、不转让、不抵押后交割完毕。
以此类推，直到本确认书约定的存款金额全部交割完毕。
八、操作中的食、住、行费用由接款方承担。
九、违约责任：
1）接款方责任：出资方到达接款方指定银行开户前看不到接款方出示的3％保证金，属接款方违约，出资方原路撤回，所收的差旅费不予退还接款方；收了接款方3％保证金后，接款方不能在规定时间内支付该笔款的余额补偿贴息，出资方将临时帐户款项原路撤回，所收3％保证金作为违约金赔偿给出资方（其中30％归中介方），接款方不得以任何理由干涉。
2）出资方责任：出资方到达接款方指定银行开户后不能在当天银行工作日内将资金显帐，属出资方违约，出资方不仅要将已收3％保证金退还给接款方，还应赔偿同等数额违约金给接款方（其中30％归中介方）；接款方具备补偿贴息后，出资方不能将临时帐户资金转为出资方定期帐户也属出资方违约，并双倍返还所付一切差旅等费用。
3）以上条款以出资方、接款方签字为最终责任人，如有违约，违约方须赔偿守约方的经济损失，绝不涉及他人。
十、本确认书一式两份，甲乙双方各执一份，签字后生效，履行完毕，自动失效。
甲方：乙方：
代表（签字）： 代表（签字）：
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